Her er en oversikt over hvordan du organiserer sjekkboken din i Excel, sammen med tips for å sette opp et robust system:

1. Lag en regnearkstruktur

* Kolonneoverskrifter: Dette er de viktigste informasjonen du vil spore for hver transaksjon:

* Dato: Datoen for transaksjonen.

* Beskrivelse: En klar beskrivelse av hva transaksjonen var for (f.eks. "Dagligvarer på Walmart," "Rent Payment", "Gas").

* Kontroller nummer: Hvis du bruker sjekker, skriv inn sjekknummeret.

* Betalingsmetode: Angi hvordan du betalte (sjekk, kontanter, debetkort, kredittkort osv.).

* Kategori: Tilordne en kategori til hver transaksjon (f.eks. "Mat", "Housing", "Transport," "Entertainment").

* Debet/kreditt: Bruk "debet" for penger som går ut, "kreditt" for penger som kommer inn.

* Beløp: Transaksjonens beløp.

* Balanse: Kjøringsbalansen din etter hver transaksjon.

* prøve rad:

* Dato: 2023-10-26

* Beskrivelse: Dagligvarer på Walmart

* Kontroller nummer: (La være tom hvis ikke aktuelt)

* Betalingsmetode: Debetkort

* Kategori: Mat

* Debet/kreditt: Debet

* Beløp: 50,00 dollar

* Balanse: 1000,00 dollar

2. Innledende balanse

* Start med startbalansen: Skriv inn den første saldoen (beløpet du hadde på kontoen din før transaksjoner) i den første raden i kolonnen "Balanse".

3. Beregning av balanse

* formel: I kolonnen "Balanse", bruk en formel for å beregne løpsbalansen. Slik fungerer det:

* Startbalanse: Verdien i kolonnen "Balanse" i forrige rad.

* Debet/kreditt: Hvis transaksjonen er en debet (penger ut), trekker du "beløpet" fra "balansen" for forrige rad. Hvis det er en kreditt (penger i), kan du legge til "beløpet" til forrige saldo.

* Eksempelformel: La oss si at formelen for balansen i den andre raden ville være:`=B1 - C2` (forutsatt at" B1 "er den forrige saldoen og" C2 "er det gjeldende transaksjonsbeløpet).

4. Formatering og sortering

* Format: Bruk Excels formateringsverktøy for å gjøre regnearket ditt visuelt tiltalende og lett å lese. Du kan formatere tall, datoer og legge til grenser, skyggelegging og fontstiler.

* sortering: Du kan enkelt sortere transaksjonene dine etter dato, kategori eller beløp ved å bruke Excels sorteringsfunksjoner. Dette kan være nyttig når du analyserer utgiftene dine.

5. Kategorisere transaksjoner

* Kategorilister: Opprett et eget ark eller en liste på samme ark med hovedsjekkbokoppføringene. Liste over alle dine vanlige kategorier (mat, bolig, transport, underholdning, etc.).

* rullegardinmeny: Bruk Excels datavalideringsfunksjon for å opprette en rullegardinmeny i kolonnen "Kategori". Dette lar deg enkelt velge riktig kategori for hver transaksjon.

6. Analyse og rapportering

* Pivot -tabeller: Excels pivottabeller er kraftige for å analysere utgiftsdataene dine. Du kan enkelt oppsummere utgiftene dine etter kategori, måned eller andre kriterier.

* Kart: Lag diagrammer (søylediagrammer, kakediagrammer osv.) For å visualisere forbruksmønstrene dine.

* Filtrering: Bruk Excels filtreringsverktøy for raskt å begrense transaksjonene dine basert på spesifikke kriterier (datoområde, kategori, beløp).

7. Tips for suksess

* Konsistens: Vær flittig med å registrere hver transaksjon så snart det skjer.

* Avstemming: Sammenlign sjekkbokens saldo regelmessig med kontoutskriften. Dette er viktig for å sikre nøyaktighet.

* sikkerhetskopi: Sikker alltid sikkerhetskopi av regnearket for å forhindre tap av data.

Her er noen flere funksjoner du kan utforske:

* Fargekoding: Bruk fargekoding for å visuelt skille forskjellige typer transaksjoner (f.eks. Rød for debiteringer, grønt for studiepoeng).

* Merknader: Legg til en "Notes" -kolonne for å inkludere tilleggsinformasjon om hver transaksjon.

* Autosum: Bruk Excels "Autosum" -funksjon for å beregne den totale mengden av debiteringer og studiepoeng.

Ved å følge disse trinnene og innlemme tilleggsfunksjoner, kan du lage en personlig og kraftig Excel -sjekkbok som hjelper deg med å administrere økonomien din effektivt.